為深入貫徹落實新《反洗錢法》要求，精準(zhǔn)防控貴金屬交易領(lǐng)域洗錢及恐怖融資風(fēng)險，切實強化貴金屬行業(yè)從業(yè)者與消費者的反洗錢意識，近日，陜西農(nóng)信平利農(nóng)商銀行組織工作人員走進轄域內(nèi)黃金珠寶門店開展專題宣講活動，以“面對面”精準(zhǔn)講解的方式織密金融安全防護網(wǎng)。

活動現(xiàn)場，工作人員緊扣黃金珠寶行業(yè)“高價值、高流動性”的交易特性，以新《反洗錢法》核心條款為宣講重點，用通俗易懂的語言系統(tǒng)拆解從業(yè)機構(gòu)反洗錢主體義務(wù)、客戶身份識別操作等關(guān)鍵內(nèi)容，告知商戶牢記“不得協(xié)助掩飾隱瞞資金來源、堅決拒絕來歷不明貨款”的經(jīng)營底線。針對行業(yè)洗錢風(fēng)險高發(fā)點，工作人員通過剖析“利用黃金回購拆分大額交易洗錢”“借虛假黃金交易中轉(zhuǎn)涉詐資金”等典型案例，深度揭秘不法分子利用黃金交易洗錢的套路手法，指導(dǎo)店員快速識別“客戶拒絕提供有效身份信息”“短期內(nèi)頻繁拆分小額交易”“大額現(xiàn)金采購卻無需發(fā)票”等可疑情形，全面提升從業(yè)者的風(fēng)險辨別與防范能力。

與此同時，工作人員還向商鋪店員及到店顧客普及反洗錢基礎(chǔ)常識，提示消費者切勿出租、出借身份證件及銀行賬戶，不參與任何可疑資金轉(zhuǎn)移活動，警惕“代購黃金”“即時變現(xiàn)”等新型洗錢陷阱，從源頭遏制洗錢風(fēng)險滋生。

據(jù)統(tǒng)計，此次活動累計發(fā)放新《反洗錢法》宣傳折頁120份，現(xiàn)場解答各類疑問30余條，覆蓋商戶從業(yè)者及消費者150余人次，成功營造“銀企聯(lián)動、全民參與”的反洗錢宣傳氛圍。此次宣傳活動精準(zhǔn)對接貴金屬交易領(lǐng)域風(fēng)險防控核心需求，有效填補了行業(yè)從業(yè)者反洗錢知識盲區(qū)，進一步凝聚了銀企協(xié)同反洗錢共識。下一步，陜西農(nóng)信平利農(nóng)商銀行將持續(xù)聚焦重點領(lǐng)域風(fēng)險防控，推動反洗錢宣傳工作常態(tài)化、精準(zhǔn)化開展，通過創(chuàng)新宣傳形式、拓寬覆蓋范圍、深化銀企協(xié)作模式，切實筑牢了縣域金融安全“防護網(wǎng)”。（供稿：陜西農(nóng)信平利農(nóng)商銀行）

責(zé)編：張穎

編輯：時雨