近日，石泉農(nóng)商銀行池河支行充分依托警銀聯(lián)動(dòng)反詐工作機(jī)制，憑借一線員工扎實(shí)的反詐素養(yǎng)與敏銳的風(fēng)險(xiǎn)研判能力，成功攔截一起冒充催收人員的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件，為客戶挽回潛在經(jīng)濟(jì)損失2萬(wàn)余元，用專業(yè)與堅(jiān)守筑牢群眾金融財(cái)產(chǎn)安全“防護(hù)網(wǎng)”。

事發(fā)當(dāng)日下午，客戶譚某在親屬陪同下急匆匆前往池河支行網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)，神色焦灼，執(zhí)意要向一名微信聯(lián)系人提供的對(duì)公賬戶轉(zhuǎn)賬。網(wǎng)點(diǎn)柜員在受理該筆轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)時(shí)，仔細(xì)核查客戶手機(jī)轉(zhuǎn)賬信息，發(fā)現(xiàn)對(duì)方微信備注名稱為“資料審核”。憑借日常反詐培訓(xùn)積累的豐富經(jīng)驗(yàn)，柜員當(dāng)即察覺(jué)異常，判定該筆交易存在極高詐騙風(fēng)險(xiǎn)。

工作人員隨即暫停轉(zhuǎn)賬操作，耐心細(xì)致詢問(wèn)客戶轉(zhuǎn)賬緣由。經(jīng)深入溝通核實(shí)，確認(rèn)譚某正遭遇不法分子冒充催收人員實(shí)施的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙。為打消客戶疑慮、杜絕資金被騙風(fēng)險(xiǎn)，網(wǎng)點(diǎn)第一時(shí)間聯(lián)動(dòng)當(dāng)?shù)嘏沙鏊丛p民警到場(chǎng)協(xié)同處置。民警結(jié)合轄區(qū)真實(shí)詐騙案例，現(xiàn)場(chǎng)為譚某及其親屬拆解不法分子作案手法，核驗(yàn)對(duì)方賬戶及身份信息真?zhèn)危轿黄占半娦旁p騙防范知識(shí)，明確告知轉(zhuǎn)賬后資金追回難度極大的嚴(yán)重后果。在銀行工作人員與反詐民警的聯(lián)合勸導(dǎo)、科普解讀下，譚某徹底認(rèn)清詐騙騙局，摒棄轉(zhuǎn)賬想法，成功規(guī)避了財(cái)產(chǎn)損失。事后，工作人員還針對(duì)性地為客戶及親屬普及日常反詐知識(shí)，提醒其時(shí)刻警惕陌生信息、堅(jiān)決杜絕隨意轉(zhuǎn)賬，切實(shí)提升自身金融防范意識(shí)。

一直以來(lái)，石泉農(nóng)商銀行常態(tài)化開(kāi)展員工反詐業(yè)務(wù)培訓(xùn)，嚴(yán)格落實(shí)可疑交易問(wèn)詢、勸阻機(jī)制，緊盯異常轉(zhuǎn)賬、陌生賬戶轉(zhuǎn)賬等風(fēng)險(xiǎn)場(chǎng)景。同時(shí)深化警銀協(xié)作，凝聚反詐合力，將反詐關(guān)口前移，以細(xì)心、耐心、責(zé)任心筑牢反詐防線，用心守護(hù)群眾“錢(qián)袋子”。石泉農(nóng)商銀行將持續(xù)壓實(shí)反詐主體責(zé)任，常態(tài)化開(kāi)展反詐宣傳教育，不斷提升風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與處置能力，用實(shí)際行動(dòng)守護(hù)群眾金融安全，切實(shí)彰顯地方金融機(jī)構(gòu)的社會(huì)責(zé)任與擔(dān)當(dāng)。（柯麗萍）

責(zé)編：張穎

編輯：劉凡